Приготуйте документи! Як банки будуть перевіряти доходи українців

На вимогу НБУ банки тепер будуть більш ретельно перевіряти походження коштів клієнтів. ЕП детально пояснює, що насправді змінилося.

Національний банк змусив банки змінити підходи до вивчення фінансової діяльності клієнтів. Тепер фінустанови будуть більш ретельно перевіряти походження коштів.

Але це не все. Якщо раніше банки аналізували та звітували за ризиковими операціями щоквартально, то тепер вони  змушені аналізувати ризик клієнтів щоденно.

На початку вересня набрали чинності постанови №42 та №43 Нацбанку, які передбачають відповідні зміни.

Що це означає на практиці?

Відтепер для відкриття депозиту у банківській установі на значну суму українцям треба довести, що ці кошти вони заробили легально. Те саме стосується будь-яких придбань на значні суми, які проходять через банки. Наприклад, купівля нерухомості або дорогої автівки.

Відповідні зміни ЕП коротко уже описувала, проте у читачів виникло чимало додаткових запитань.

У цьому матеріалі ЕП пояснює, в яких саме ситуаціях українцям треба буде доводити легальність доходів, як до цього ставляться банки і чи зможе НБУ в такий спосіб зменшити кількість “схемних” операцій та рівень тіньової економіки.

Раніше вимоги фінмоніторингу — Державної служби фінансового моніторингу — були формальністю. Особливо коли йшлося про операції рядових клієнтів банків. Останні нововведення регулятора змінили ситуацію.
Докладніше »

Фінансова звітність та аудиторский висновок КС “Надія” за 2016 рік

 

Чергові загальні збори членів Спілки 2017

ПОВІДОМЛЕННЯ ПРО ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ ЧЛЕНІВ КРЕДИТНОЙ СПІЛКИ. 2017 рік.

Спостережна рада кредитної спілки «Надія»

Повідомляє про скликання чергових загальних зборів членів Спілки,

Які відбудуться 21.04.2017р. 0 18 год.00хв. (реєстрація з 17 год. 00 хв.) за адресою : м.Горішні Плавні, Полтавська обл., вул.Миру,22

(приміщення лекційної зали центральної міської бібліотеки)

Порядок денний чергових зборів:

1. Затвердження порядку денного чергових загальних зборів членів кредитної спілки.

2. Заслуховування та затвердження звіту Спостережної ради, Кредитного комітету та Правління.

3. Заслуховування та затвердження висновку Ревізійної комісії.

4. Заслуховування аудиторського висновку про достовірність фінансової звітності КС «Надія» за 2016 рік.

5. Затвердження річної звітності та результатів діяльності КС «Надія» за 2016 рік.

6. Про порядок розподілу доходу та покриття збитків кредитної спілки.

7. Про визначення незалежного аудитора (аудиторської фірми) для підтвердження достовірності і повноти річної фінансової звітності за 2017 рік.

8. Розгляд бюджету кредитної спілки «Надія» на 2017 фінансовий рік.

9. Внесення змін до складу органів управління.

10. Внесення змін до Статуту згідно ЗУ від 14 липня 2015 року N 595-VIII

11. Інші питання поточної діяльності кредитної спілки.

Кредитна Спілка «Надія», пр. Героїв Дніпра, 30, м.Горішні Плавні, Полтавська область,

+380 (97) 189 83 27, +380 (99) 057 68 82,

e-mail: ksnadiya@ukr.net, www.kreditnaspilka.com

Фінансова звітність та аудиторский висновок КС “Надія” за 2015 рік

Чергові загальні збори членів Спілки 2016

ПОВІДОМЛЕННЯ ПРО ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ ЧЛЕНІВ КРЕДИТНОЙ СПІЛКИ. 2016 рік.

Спостережна рада кредитної спілки “Надія”

повідомляє про скликання чергових загальних зборів членів Спілки,

які відбудуться 25.04.2016р. о 18 год. 00 хв.

за адресою: м.Комсомольськ, Полтавська обл., вул.Миру, 22

(приміщення лекційної зали центральної міської бібліотеки)

(реєстрація з 17 год. 00 хв.)

Порядок денний чергових загальних зборів:

  1. Затвердження порядку денного чергових загальних зборів членів кредитної спілки.
  2. Заслуховування та затвердження звіту Спостережної ради,  Кредитного комітету та Правління.
  3. Заслуховування та затвердження висновку Ревізійної комісії.
  4. Заслуховування аудиторського висновку про достовірність фінансової звітності КС “Надія” за 2015 рік .
  5. Затвердження річної звітності та результатів діяльності КС “Надія” за 2015 рік.
  6. Про порядок розподілу доходу та покриття  збитків кредитної спілки.
  7. Про визначення незалежного аудитора (аудиторської фірми) для підтвердження достовірності і повноти річної фінансової  звітності за 2016 рік.
  8. Розгляд бюджету кредитної спілки «Надія» на 2016 фінансовий рік.
  9. Інші питання поточної діяльності кредитної спілки.

Кредитна спілка «Надія», м.Комсомольськ, Полтавська область,

/05348/2-62-09, e-mail: ksnadiya@ukr.net, www.kreditnaspilka.com